Michael Lee-Chin tiết lộ 5 nguyên tắc làm giàu: Từ nghèo khó, vay 500.000 USD đến khối tài sản hơn 1 tỷ USD

Không ít video trên mạng xã hội thường ghi lại cảnh người dẫn chương trình phỏng vấn những người có vẻ ngoài giàu có để hỏi bí quyết thành công. Tuy nhiên, một cuộc gặp gỡ tại Monaco với tỷ phú Michael Lee-Chin lại mang đến nhiều bài học đầu tư thực tế thay vì chỉ nói về giá trị tài sản.

Trong cuộc trò chuyện với nhóm School of Hard Knocks, Michael Lee-Chin – Chủ tịch kiêm CEO của Portland Holdings và là nhà đầu tư người Jamaica-Canada với tài sản ước tính khoảng 1,1 tỷ USD – đã từ chối tiết lộ giá trị tài sản cá nhân.

Ông chỉ mỉm cười và nói:

“Nếu bạn biết chính xác mình đáng giá bao nhiêu tiền thì có lẽ bạn chưa thực sự giàu.”

Thay vì nói về khối tài sản của mình, vị tỷ phú dành thời gian chia sẻ những nguyên tắc đã giúp ông xây dựng sự giàu có trong nhiều thập kỷ.

5 nguyên tắc tạo nên sự giàu có theo Michael Lee-Chin

Theo Michael Lee-Chin, phần lớn những người thành công về tài chính đều tuân thủ năm nguyên tắc khá đơn giản.

1. Sở hữu một số ít doanh nghiệp chất lượng

Thay vì đầu tư dàn trải vào hàng chục công ty, ông tập trung vào một số doanh nghiệp thực sự tốt.

Quan điểm của ông là chất lượng quan trọng hơn số lượng. Một doanh nghiệp có lợi thế cạnh tranh bền vững sẽ tạo ra giá trị lớn trong dài hạn.

2. Chỉ đầu tư vào những gì bạn thực sự hiểu

Lee-Chin nhấn mạnh rằng nhà đầu tư không nên chạy theo xu hướng.

Ông chỉ đầu tư vào những doanh nghiệp mà bản thân có thể hiểu rõ mô hình kinh doanh, ban lãnh đạo cũng như triển vọng tăng trưởng.

Theo ông, kiến thức là lớp bảo vệ tốt nhất trước những biến động của thị trường.

3. Chọn ngành có tốc độ tăng trưởng dài hạn

Không chỉ doanh nghiệp tốt, ngành nghề cũng phải có triển vọng phát triển nhiều năm.

Những lĩnh vực có nhu cầu tăng trưởng ổn định thường tạo điều kiện cho doanh nghiệp mở rộng lợi nhuận theo thời gian.

4. Kiên nhẫn nắm giữ trong thời gian dài

Một trong những bí quyết lớn nhất của Lee-Chin là để thời gian và lãi kép phát huy sức mạnh.

Ông không tìm kiếm lợi nhuận trong vài tuần hay vài tháng mà sẵn sàng nắm giữ nhiều năm nếu doanh nghiệp vẫn duy trì nền tảng tốt.

5. Sử dụng tiền của người khác một cách thông minh

Điểm cuối cùng khiến nhiều người bất ngờ là sử dụng đòn bẩy tài chính.

Lee-Chin cho biết ông từng vay tiền để đầu tư.

Tuy nhiên, ông nhấn mạnh đây không phải lời khuyên dành cho tất cả mọi người bởi đòn bẩy tài chính có thể khuếch đại cả lợi nhuận lẫn thua lỗ.

Khoản vay 500.000 USD thay đổi cả cuộc đời

Năm 1983, ở tuổi 32, Michael Lee-Chin vay khoảng 500.000 USD.

Thay vì phân bổ vốn vào nhiều nơi, ông đầu tư toàn bộ vào cổ phiếu MacKenzie Financial – doanh nghiệp mà ông nghiên cứu rất kỹ.

Chỉ sau khoảng bốn năm, giá trị khoản đầu tư tăng gần gấp bảy lần.

Thành công này giúp ông mua lại AIC, một công ty quản lý quỹ tương hỗ nhỏ tại Ontario.

Dưới sự điều hành của Lee-Chin, tài sản quản lý của AIC tăng từ dưới 1 triệu USD lên hơn 15 tỷ USD.

Đến năm 2009, ông bán mảng quỹ bán lẻ của AIC cho Manulife Financial và tiếp tục mở rộng đế chế đầu tư của mình.

Hiện nay, phần lớn tài sản của ông vẫn gắn liền với Ngân hàng Thương mại Quốc gia Jamaica, nơi ông nắm giữ khoảng 60% cổ phần.

Đòn bẩy tài chính: Cơ hội luôn đi kèm rủi ro

Nhiều người chỉ nhìn thấy thành công của Lee-Chin mà bỏ qua mức độ rủi ro trong quyết định đầu tư của ông.

Việc vay tiền để đầu tư đồng nghĩa với việc lợi nhuận sẽ được khuếch đại nếu tài sản tăng giá.

Ngược lại, nếu khoản đầu tư giảm mạnh, nhà đầu tư vẫn phải hoàn trả khoản vay cùng với phần lỗ phát sinh.

Đó là lý do chiến lược này chỉ phù hợp với những người có kiến thức, kinh nghiệm và khả năng chịu rủi ro cao.

Vì sao Lee-Chin không thích đầu tư quá nhiều cổ phiếu?

Khác với nhiều nhà đầu tư phổ thông thích đa dạng hóa danh mục, Michael Lee-Chin chỉ tập trung vào số ít doanh nghiệp.

Theo ông, việc hiểu rất sâu một vài công ty sẽ hiệu quả hơn là biết sơ qua hàng trăm doanh nghiệp.

Tuy nhiên, với phần lớn nhà đầu tư cá nhân, chiến lược đa dạng hóa vẫn được nhiều chuyên gia khuyến nghị nhằm giảm thiểu rủi ro.

Những quỹ chỉ số chi phí thấp là lựa chọn phổ biến vì cho phép sở hữu danh mục gồm hàng trăm doanh nghiệp chỉ với một khoản đầu tư.

Tỷ phú Michael Lee-Chin đang quan tâm đến lĩnh vực nào?

Khi được hỏi hiện nay đang chú ý tới ngành nào, Lee-Chin cho biết ông đánh giá cao năng lượng hạt nhân.

Theo ông, mỗi cuộc chuyển đổi về nguồn năng lượng chủ đạo đều kéo theo sự thay đổi về sức mạnh kinh tế toàn cầu.

Ông tin rằng năng lượng hạt nhân có thể đóng vai trò quan trọng trong giai đoạn tới.

Dù vậy, công ty của ông cũng nhấn mạnh rằng đây chỉ là quan điểm cá nhân và không phải khuyến nghị đầu tư.

Bài học lớn nhất dành cho nhà đầu tư

Điều có giá trị nhất trong chia sẻ của Michael Lee-Chin không nằm ở việc vay tiền hay chọn cổ phiếu cụ thể.

Thông điệp quan trọng là:

• Chỉ đầu tư vào những gì bạn hiểu.
• Lựa chọn doanh nghiệp chất lượng.
• Kiên trì nắm giữ trong nhiều năm.
• Để sức mạnh của lãi kép phát huy hiệu quả.

Đây là nguyên tắc có thể áp dụng cho cả người sở hữu vài trăm USD lẫn những nhà đầu tư có số vốn lớn.

Xuất phát điểm nghèo khó nhưng đầy quyết tâm

Michael Lee-Chin không sinh ra trong gia đình giàu có.

Ông từng chia sẻ rằng mẹ mình là trẻ mồ côi và không có việc làm khi sinh ông. Cả hai mẹ con đều được nhận nuôi.

Chính hoàn cảnh khó khăn đã hình thành ý chí mạnh mẽ giúp ông theo đuổi thành công.

Thông điệp ông thường gửi đến người trẻ là hãy sở hữu một “tấm bằng Tiến sĩ” đặc biệt:

“Poor, Hungry and Driven” – Nghèo khó, đói khát và đầy quyết tâm.

Theo ông, nếu đủ kiên trì, thế hệ con cái sau này có thể sở hữu một “tấm bằng” khác:

“Dad Has Money” – Bố có tiền.

Câu chuyện của Michael Lee-Chin cho thấy xuất phát điểm nghèo khó không quyết định tương lai tài chính. Điều tạo nên khác biệt là tư duy đầu tư, sự hiểu biết về doanh nghiệp, tính kỷ luật và khả năng kiên trì trong dài hạn.

Dù không phải ai cũng có thể lặp lại hành trình từ khoản vay 500.000 USD đến khối tài sản hơn 1 tỷ USD, nhưng các nguyên tắc về đầu tư chất lượng, tích lũy dài hạn và tận dụng sức mạnh của lãi kép vẫn là những bài học có giá trị đối với mọi nhà đầu tư.