Ngân hàng Shinhan bắt tay Hiệp hội Vận tải biển Hàn Quốc, mở rộng tín dụng cho doanh nghiệp vừa và nhỏ

Meta description: Ngân hàng Shinhan ký thỏa thuận với Hiệp hội Vận tải biển Hàn Quốc nhằm hỗ trợ vốn mua tàu thân thiện với môi trường, mở rộng tài chính doanh nghiệp và thúc đẩy tăng trưởng bền vững.

Ngân hàng Shinhan đang mở rộng hoạt động tài trợ vốn cho ngành vận tải biển Hàn Quốc thông qua thỏa thuận hợp tác với Hiệp hội Vận tải biển Hàn Quốc. Sáng kiến này hướng tới hỗ trợ doanh nghiệp mua sắm tàu thân thiện với môi trường, cải thiện khả năng tiếp cận nguồn vốn và tháo gỡ khó khăn tài chính cho các công ty vận tải biển vừa và nhỏ.

Theo thông báo ngày 13/10, Ngân hàng Shinhan cho biết hai bên đã ký kết thỏa thuận hợp tác kinh doanh tại trụ sở Hiệp hội Vận tải biển Hàn Quốc ở Yeouido, Seoul, vào ngày 12/10. Tham dự lễ ký kết có ông Kim Sang-hyuk Jung, Chủ tịch Ngân hàng Shinhan, và ông Park Jung-seok, Chủ tịch Hiệp hội Vận tải biển Hàn Quốc.

Thỏa thuận được triển khai trong bối cảnh các ngân hàng Hàn Quốc ngày càng chú trọng mô hình “tài chính sản xuất”, tức định hướng dòng vốn vào những lĩnh vực tạo ra giá trị kinh tế thực, nâng cao năng lực cạnh tranh công nghiệp và hỗ trợ các doanh nghiệp trong chuỗi cung ứng. Sau các ngành đóng tàu, bán dẫn và sản xuất linh kiện, vận tải biển đang trở thành lĩnh vực được quan tâm nhiều hơn nhờ nhu cầu đầu tư đội tàu, chuyển đổi công nghệ và duy trì hoạt động kinh doanh dài hạn.

Shinhan mở rộng tài trợ vốn cho ngành vận tải biển

Trọng tâm của thỏa thuận giữa Ngân hàng Shinhan và Hiệp hội Vận tải biển Hàn Quốc là mở rộng nguồn vốn cùng các dịch vụ tài chính được thiết kế phù hợp với đặc thù hoạt động của doanh nghiệp vận tải biển.

Khác với nhiều ngành kinh doanh thông thường, vận tải biển đòi hỏi vốn đầu tư ban đầu lớn, đặc biệt khi doanh nghiệp mua tàu mới, thay thế tàu cũ hoặc nâng cấp đội tàu để đáp ứng các yêu cầu môi trường. Khoản đầu tư có thể kéo dài nhiều năm mới phát huy đầy đủ hiệu quả, trong khi doanh nghiệp vẫn phải duy trì dòng tiền để thanh toán chi phí vận hành, nhiên liệu, nhân công, bảo dưỡng và các nghĩa vụ tài chính khác.

Đối với doanh nghiệp vừa và nhỏ, việc đáp ứng các điều kiện vay vốn có thể khó khăn hơn do quy mô tài sản, khả năng bảo đảm tín dụng và sức chống chịu trước những biến động của thị trường. Vì vậy, việc xây dựng các giải pháp tài chính phù hợp với dòng tiền và kế hoạch đầu tư thực tế có thể giúp doanh nghiệp chủ động hơn trong quá trình phát triển.

Theo nội dung thỏa thuận, Ngân hàng Shinhan sẽ hỗ trợ nhu cầu tài chính của các doanh nghiệp vận tải biển Hàn Quốc trong quá trình mua sắm tàu thân thiện với môi trường, đồng thời xem xét những biện pháp hỗ trợ dành cho các công ty vừa và nhỏ có điều kiện tài chính tương đối hạn chế.

Tuy nhiên, thông tin được công bố chưa nêu tổng hạn mức tín dụng cụ thể của chương trình. Do đó, chưa thể xác định quy mô vốn thực tế sẽ được giải ngân hoặc số lượng doanh nghiệp được hưởng lợi từ thỏa thuận.

Hỗ trợ chuyển đổi sang đội tàu thân thiện với môi trường

Một trong những nội dung đáng chú ý của chương trình là hỗ trợ tài chính cho quá trình đầu tư tàu thân thiện với môi trường.

Ngành vận tải biển đang đứng trước yêu cầu giảm tác động môi trường, nâng cao hiệu quả sử dụng nhiên liệu và từng bước thích ứng với các tiêu chuẩn phát thải ngày càng nghiêm ngặt. Điều này tạo ra nhu cầu đầu tư vào tàu mới, thiết bị tiết kiệm năng lượng, công nghệ vận hành và các giải pháp nhiên liệu phù hợp.

Tuy nhiên, quá trình chuyển đổi đội tàu thường đòi hỏi nguồn vốn lớn. Nếu khả năng huy động vốn bị hạn chế, doanh nghiệp có thể phải kéo dài thời gian sử dụng tàu cũ, trì hoãn kế hoạch nâng cấp hoặc đối mặt với chi phí đầu tư cao hơn khi các yêu cầu kỹ thuật thay đổi.

Việc mở rộng tài trợ vốn có thể giúp doanh nghiệp xây dựng kế hoạch đầu tư dài hạn, cân đối dòng tiền và từng bước nâng cấp năng lực vận hành. Đối với các doanh nghiệp vận tải biển vừa và nhỏ, khả năng tiếp cận những sản phẩm tín dụng phù hợp còn có ý nghĩa trong việc duy trì sức cạnh tranh trước các đối thủ có tiềm lực tài chính lớn hơn.

Về phía ngân hàng, tài trợ cho các dự án chuyển đổi đội tàu cũng đặt ra yêu cầu đánh giá kỹ hiệu quả kinh tế, thời gian hoàn vốn, giá trị tài sản bảo đảm và khả năng trả nợ. Các yếu tố này sẽ quyết định mức độ phù hợp của từng phương án tài trợ, thay vì chỉ dựa trên mục tiêu chuyển đổi xanh.

Hiệp hội Vận tải biển Hàn Quốc đóng vai trò kết nối doanh nghiệp với ngân hàng

Bên cạnh nguồn vốn, thỏa thuận còn chú trọng việc cung cấp dịch vụ tài chính và tư vấn chuyên biệt cho các doanh nghiệp vận tải biển.

Hiệp hội Vận tải biển Hàn Quốc dự kiến nghiên cứu các sản phẩm tài chính phù hợp với đặc điểm của ngành, đồng thời cung cấp tư vấn dựa trên tình hình kinh doanh của từng doanh nghiệp. Hiệp hội cũng sẽ phối hợp với Ngân hàng Shinhan để giúp các công ty thành viên tiếp cận dịch vụ tài chính thuận lợi hơn.

Sự phối hợp này có thể giải quyết một vấn đề phổ biến trong hoạt động tài trợ doanh nghiệp: ngân hàng cần thông tin đủ chi tiết để đánh giá rủi ro, trong khi doanh nghiệp cần những giải pháp phù hợp với chu kỳ kinh doanh và nhu cầu đầu tư thực tế.

Với vai trò đại diện và kết nối các doanh nghiệp vận tải biển, hiệp hội có thể hỗ trợ xác định nhu cầu vốn, tổng hợp khó khăn và tạo điều kiện để ngân hàng hiểu rõ hơn về hoạt động của từng nhóm doanh nghiệp.

Trong khi đó, Ngân hàng Shinhan có thể tận dụng năng lực tài chính doanh nghiệp, kinh nghiệm đánh giá tín dụng và các dịch vụ tư vấn để xây dựng phương án hỗ trợ phù hợp.

Nếu được triển khai hiệu quả, mô hình hợp tác này có thể giúp giảm khoảng cách thông tin giữa tổ chức tín dụng và doanh nghiệp, đồng thời cải thiện khả năng tiếp cận vốn của những công ty chưa có nhiều lợi thế về quy mô.

Cụm công ty vận tải biển Shinhan Busan hỗ trợ xác định nhu cầu vốn

Để tăng tính thực tiễn của chương trình, Ngân hàng Shinhan dự định tận dụng “Cụm công ty vận tải biển Shinhan Busan”, đơn vị đã xây dựng các đầu mối liên hệ với doanh nghiệp tại Busan.

Thông qua mạng lưới này và quá trình trao đổi với Hiệp hội Vận tải biển Hàn Quốc, ngân hàng có thể tìm hiểu nhu cầu tài chính của doanh nghiệp, đánh giá kế hoạch đầu tư và xem xét điều kiện kinh doanh cụ thể.

Các giải pháp được đề cập bao gồm tài trợ mua tàu, kết nối với các chương trình tài chính chính sách và tư vấn tài chính doanh nghiệp. Việc lựa chọn phương án sẽ dựa trên nhu cầu cũng như tình hình của từng công ty, thay vì áp dụng một sản phẩm giống nhau cho toàn bộ ngành.

Cách tiếp cận này có thể giúp nguồn vốn được phân bổ sát hơn với nhu cầu thực tế. Chẳng hạn, doanh nghiệp chuẩn bị đầu tư tàu mới có thể cần khoản tài trợ dài hạn, trong khi doanh nghiệp đang gặp áp lực dòng tiền có thể cần tư vấn cơ cấu nguồn vốn hoặc tìm hiểu những chương trình hỗ trợ đủ điều kiện tham gia.

Dù vậy, khả năng tiếp cận từng giải pháp sẽ phụ thuộc vào điều kiện tín dụng, hồ sơ doanh nghiệp, tiêu chí của chương trình chính sách và kết quả thẩm định. Thỏa thuận hợp tác không đồng nghĩa với việc mọi doanh nghiệp thành viên đều tự động được cấp vốn.

Xu hướng tài chính sản xuất lan rộng tại các ngân hàng Hàn Quốc

Thỏa thuận của Ngân hàng Shinhan diễn ra trong bối cảnh nhiều tổ chức tín dụng Hàn Quốc đẩy mạnh các chương trình tài trợ gắn với ngành công nghiệp cụ thể và doanh nghiệp vừa và nhỏ.

Theo thông tin được cung cấp, vào tháng 1, Ngân hàng Hana hợp tác với HD Hyundai Heavy Industries và Tổng công ty Bảo hiểm Thương mại Hàn Quốc để chuẩn bị chương trình hỗ trợ tài chính trị giá 400 tỷ won dành cho các đối tác trong ngành đóng tàu.

Đến tháng 7, ngân hàng này tiếp tục phối hợp với Quỹ Bảo lãnh Công nghệ Hàn Quốc nhằm thiết lập thỏa thuận bảo lãnh trị giá 100 tỷ won cho các doanh nghiệp sản xuất vật liệu, linh kiện và thiết bị bán dẫn.

Trong khi đó, Ngân hàng Woori quyết định đóng góp 6 tỷ won vào Quỹ Bảo lãnh Tín dụng Hàn Quốc vào tháng 4, hướng tới thúc đẩy khoảng 240 tỷ won hỗ trợ tài chính cho các doanh nghiệp vừa và nhỏ.

Những ví dụ trên cho thấy hoạt động tài trợ theo ngành đang trở thành một hướng đi quan trọng trong chiến lược kinh doanh của các ngân hàng Hàn Quốc. Thay vì tập trung phần lớn nguồn lực vào cho vay hộ gia đình, các tổ chức tín dụng tìm kiếm cơ hội mở rộng tài chính doanh nghiệp, hỗ trợ chuỗi cung ứng và đáp ứng nhu cầu vốn của các lĩnh vực có vai trò đối với nền kinh tế.

Mô hình này có thể tạo ra lợi ích cho cả ngân hàng và doanh nghiệp. Các công ty có thêm cơ hội huy động vốn để đầu tư, trong khi ngân hàng mở rộng danh mục khách hàng và phát triển những dịch vụ tài chính gắn với hoạt động sản xuất, kinh doanh.

Tuy nhiên, tài trợ theo ngành cũng đòi hỏi năng lực thẩm định chuyên sâu. Các ngân hàng cần theo dõi biến động nhu cầu vận tải, giá nhiên liệu, chi phí đầu tư tàu, tình hình thương mại quốc tế và khả năng thanh toán của doanh nghiệp để hạn chế rủi ro tín dụng.

Shinhan hướng tới tăng trưởng bền vững của ngành vận tải biển

Phát biểu về thỏa thuận, Chủ tịch Ngân hàng Shinhan, ông Sang-hyuk Jung, cho biết chương trình đã tạo nền tảng hợp tác để hai bên lắng nghe ý kiến của doanh nghiệp vận tải biển và cùng tìm kiếm những giải pháp tài chính cần thiết.

Ông nhấn mạnh Shinhan sẽ sử dụng các giải pháp tài chính phản ánh đặc thù ngành để hỗ trợ quá trình chuyển đổi thân thiện với môi trường và tăng trưởng bền vững của doanh nghiệp.

Thông điệp này cho thấy mục tiêu của chương trình không chỉ dừng ở việc mở rộng cho vay. Ngân hàng muốn kết hợp nguồn vốn với tư vấn và kết nối các giải pháp phù hợp, qua đó hỗ trợ doanh nghiệp trong cả quá trình đầu tư lẫn vận hành.

Trong thời gian tới, hiệu quả của thỏa thuận sẽ phụ thuộc vào khả năng chuyển hóa cam kết hợp tác thành những khoản tài trợ cụ thể, điều kiện tiếp cận vốn và kết quả đầu tư của doanh nghiệp. Các chỉ tiêu đáng theo dõi bao gồm số doanh nghiệp được hỗ trợ, quy mô vốn thực tế, số tàu thân thiện với môi trường được đầu tư và mức độ cải thiện khả năng tiếp cận tài chính của các công ty vừa và nhỏ.

Nếu đạt được những mục tiêu này, chương trình có thể trở thành một ví dụ về cách các tổ chức tài chính phối hợp với hiệp hội ngành nghề để giải quyết nhu cầu vốn chuyên biệt, đồng thời hỗ trợ quá trình chuyển đổi của ngành vận tải biển Hàn Quốc.

Nguồn tham khảo: Thông tin công bố về thỏa thuận hợp tác giữa Ngân hàng Shinhan và Hiệp hội Vận tải biển Hàn Quốc; thông tin về các chương trình tài trợ ngành đóng tàu, bán dẫn và doanh nghiệp vừa và nhỏ được nêu trong nội dung nguồn. Các hạn mức tài trợ cụ thể của thỏa thuận mới cần được cập nhật khi có thông báo chính thức bổ sung.

Câu hỏi thường gặp về thỏa thuận giữa Ngân hàng Shinhan và Hiệp hội Vận tải biển Hàn Quốc

1. Ngân hàng Shinhan ký thỏa thuận với tổ chức nào?

Ngân hàng Shinhan ký thỏa thuận hợp tác kinh doanh với Hiệp hội Vận tải biển Hàn Quốc tại Seoul. Hai bên hướng tới tăng cường khả năng cạnh tranh của ngành vận tải biển và thúc đẩy tăng trưởng bền vững.

2. Những doanh nghiệp nào được hướng tới hỗ trợ tài chính?

Chương trình hướng tới các doanh nghiệp vận tải biển Hàn Quốc, đặc biệt là các công ty vừa và nhỏ có điều kiện tài chính hạn chế hoặc đang cần vốn để đầu tư tàu thân thiện với môi trường.

3. Thỏa thuận có công bố tổng hạn mức tài trợ hay không?

Thông tin được cung cấp chưa nêu tổng hạn mức tín dụng của thỏa thuận giữa Ngân hàng Shinhan và Hiệp hội Vận tải biển Hàn Quốc. Vì vậy, chưa thể xác định tổng số vốn sẽ được giải ngân theo chương trình.

4. Hiệp hội Vận tải biển Hàn Quốc sẽ đảm nhận vai trò gì?

Hiệp hội dự kiến nghiên cứu sản phẩm tài chính chuyên biệt, cung cấp tư vấn phù hợp với tình hình kinh doanh của doanh nghiệp và phối hợp với ngân hàng để giúp các công ty thành viên tiếp cận dịch vụ thuận lợi hơn.

5. Tài chính sản xuất là gì?

Tài chính sản xuất là cách tiếp cận định hướng nguồn vốn vào hoạt động sản xuất, kinh doanh và các ngành công nghiệp có khả năng tạo ra giá trị kinh tế. Trong trường hợp này, chương trình hướng tới hỗ trợ đầu tư đội tàu, phát triển doanh nghiệp vận tải biển và thúc đẩy chuyển đổi thân thiện với môi trường.

6. Thỏa thuận có bảo đảm mọi doanh nghiệp vận tải biển được vay vốn không?

Không. Thỏa thuận tạo cơ sở hợp tác và kết nối các giải pháp tài chính, nhưng việc cấp vốn vẫn phụ thuộc vào hồ sơ, điều kiện tín dụng, kết quả thẩm định và tiêu chí của từng chương trình hỗ trợ.